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什么是基金定投?基金固定投资收益如何计算?
基金投资一篮子股票,相对于单一股票风险较小,但仍不可忽视。许多投资者通过固定投资基金来投资基金。那么什么是基金定投呢?基金固定投资收益如何计算?让西才君给大家分析一下:
什么是基金定投?
基金定投是指投资者每月或每季度按固定时间、固定金额自动将一定数额的资金投入到特定基金中,以实现长期稳定的收益增长。一般情况下,定投期限为3个月、6个月或1年等不同时间段,定投金额可根据投资者自身需求和风险承受能力灵活调整。
基金定投是一种较为便捷、稳定的基金投资方式,理由如下:
1. 便利性
投资者只需在进行首次定投时设定定投时间和金额即可。到期后系统会自动扣除购买金额。投资者无需过多关注。投资者只需保证扣划资金充足即可。
2. 稳健性
基金定投是通过持续买入来达到摊销成本、降低整体投资风险的目的,有利于获得稳定收益,实现微笑曲线。
基金固定投资收益如何计算?
固定投资收益=(基金净值-平均成本)持有份额,其中平均成本=总投资/总份额,固定投资份额=固定投资金额/基金净值。
例如:
假设投资者每月8号购买一只价值1000元的开放式基金。固定投资期限为5个月。赎回时基金净值为1.5元。第一个月,他在净值1元的时候买入。第二个月,他在净值1元的时候买入。第一个月净值1.1元时买入,第三个月净值1.15元时买入,第四个月净值1.20元时买入,第四个月净值1.20元时买入五月。 1.30元。进入。
那么基金净值为1.5元时投资者卖出的利润计算如下:
持有股份:1000/1+1000/1.1+1000/1.15+1000/1.20+1000/1.30=4381.22。
平均成本:5000/4381.22=1.14。
固定投资收益:(1.5-1.14)4381.22=1577.24元。
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那么基金净值为1.5元时投资者卖出的利润计算如下:持有股份:1000/1+1000/1.1+1000/1.15+1000/1.20+1000/1.30=4381.22。平均成本:5000/4381.22
2024年05月15日 14:09