我们先看一下对基金净值的理解与认识，了解一下单位净值和累计净值是什么意思。单位净值是指该基金当日该单位的净值。对基金净值的理解与认识，即该基金当天各基金的价值，也可以很容易理解。投资者购买一股基金所需支付的价格。例如，某基金2月14日的单位净值为，不考虑认购费，这意味着投资者可以以1200元申购该基金1000股开放式份额。
基金净值又称基金单位净值，即每个基金单位的资产净值，等于基金总资产减去总负债的余额除以基金总数基金发行的单位。开放式基金的申购和赎回所依据的价格就是资产净值，NAV。互惠基金所拥有资产的总资产价值按照每个工作日的市场收盘价扣除当日基金的各项成本和费用后计算。
基金份额净值是指开放式基金申购份额和赎回金额的计算依据。即每个工作日根据基金投资的证券市场收盘价计算基金单位的资产净值，并扣除基金当日的各项费用后计算基金的总资产价值。那天。加上费用和开支后，当日基金资产净值除以当日流通在外的基金份额总数，即为基金每份额净值的计算公式：每份额净值单位=基金总资产价值。
基金净值是指基金的资产净值。基金净值=基金资产总额、基金负债总额、已发行基金份额总数。通常，投资者购买基金的时间不同，基金净值的计算也不同。如果当日1500点之前买入，则按照基金当日收盘价计算基金净值。若当日1500点后买入，则按下一交易日收盘价计算基金净值。
净值理财产品是指产品发行时没有明确预期收益率的理财产品。产品收益以净值形式展示。投资者可以根据产品的实际操作享受浮动收益。金融产品分为封闭净值型和开放净值型。封闭式净值产品是指该产品有固定期限，定期披露净值。投资者只能在产品到期时赎回该产品。开放式金融产品是指该产品在存续期间定期向投资者开放。
基金份额净值是指每个基金份额的资产净值，等于基金总资产减去总负债，除以基金发行的份额总数。开放式基金的申购和赎回均以此价格进行。与基金的交易价格是买卖行为发生时已知的市场价格不同，开放式基金的基金份额的交易价格取决于申购和赎回时未知的收盘市场价格。行为发生但尚不清楚。
基金估值并非真实的基金净值。基金估值只是基金公司正式公布基金净值之前可以随时作为基金公司参考的数据。真实的基金净值仍以基金公司最后公布的基金估值为准。价值的意义在于，通过了解基金的估值，让普通民众对自己已经购买或即将购买的基金如何进行下一步有了参考。
基金的基金净值和公司估值是高好还是低好？基金的基金净值和估值是不是越低越好？基金的基金净值就是基金的价格。基金价格越小越好。价格越小，在基金市场购买同样的基金。份额越大，成本越小。基金估值通常是对基金是否具有投资价值的分析。基金估值是根据一定的价格对基金的资产和负债进行的估计。基金估值越大，基金泡沫越大。
股利分配会导致基金份额净值下降。例如一只基金净值为2元，每10次分红7元，每次分红07元。分红后，排除分红当天市场对基金的影响，那么基金净值应该是207=13元。可见，分红会导致净值下降。这就是为什么股息本身不会产生收入。虽然分红了，但持有的基金净值下降，正负之和为0。
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